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美国十年期国债收益率持续走高，现报1.82%。
【拓展资料】
国债收益率是指投资于国债债券这一有价证券所得收益占投资总金额每一年的比率。按一年计算的比率是年收益率。债券收益率通常是用年收益率“%”来表示。
债券收益率是投资于债券上每年产生出的收益总额与投资本金总量之间的比率。决定债券收益率的要素主要有三个： 即利率、期限、购买价格。这三个要素之间的变动决定了债券收益率的高低。一般来说，债券给投资者带来的收入有以下三种：
①按债券的既定利率计算的利息收入。
②认购价格与偿还价格 (票面价格) 之间的差益差损。
③将所得利息和差益差损等再投资的收益。按照这三种不同的收入分别计算收益率，可分为直接收益率，单利最终收益率和复利最终收益率，直接收益率是按既定利率计算的年利息收入与投资本金的比率。
种类：
债券收益率有三种：
当期收益率；到期收益率；提前赎回收益率。
当期收益率：当期收益率又称直接收益率，是指利息收入所产生的收益，通常每年支付两次，它占了公司债券所产生收益的大部分。当期收益率是债券的年息除以债券当前的市场价格所计算出的收益率。它并没有考虑债券投资所获得的资本利得或是损失，只在衡量债券某一期间所获得的现金收入相较于债券价格的比率。
到期收益率：所谓到期收益，是指将债券持有到偿还期所获得的收益，包括到期的全部利息。到期收益率又称最终收益率，是投资购买国债的内部收益率，即可以使投资购买国债获得的未来现金流量的现值等于债券当前市价的贴现率。 它相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率。
提前赎回收益率：债券发行人在债券规定到期日之前赎回债券时投资人所取得的收益率。
由于美联储缩减QE实际上就是收紧货币的流动性使利率上升，而债券一般是采用固定票面利率来进行发行的(发行时就已经确定了票面利率，就算是浮动利率即俗称的浮息债也面临同样的问题，只是影响呈度相对于固定票面利率即俗称的固息债要低)。因此，从这个角度来看，未来净息差(NIM)、债券市场、贷款市场利率的变化幅度和变化情况还有待观察。受国民经济总体运行状况、经济周期、国家宏观经济政策、财政政策、货币政策以及国际经济环境等因素的影响，利率有可能发生变化。
而债券本身的面值也是固定的，也就是债券投资的未来现金流在不违约的前提下是可预期的，对于债券投资的债券估值是利用现金流折现模式进行的(也就是说利率与价格成反比关系)。以债券为例，当利率上升时，债券的价值就会下降，投资者愿意为债券支付的价格不会高于未来现金流折现后的现值。我们要注意的是，只要预期发生变化，资产价格就会立即发生变化，资金的数量和流向马上就会发生变化。
而一般来说债券投资很多时候是十分看重那一个持有至到期持有收益率的(所谓的长期利率就是指持有至到期收益率）。而利率的变动必然会产生利率风险，包括支付利息过高的风险、产生利息的投资出现亏损的风险以及无法偿还的风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险，利率的高低、期限的长短以及到期收益率的高低都会对债券的利率风险产生影响。
例如，利率下降可能会减少银行的利息收入，而利率的上升通常会降低银行的定息债券的价值，从而增加银行的融资成本。
根据美国财政部披露的数据，截止2020年12月份，中国持有美债总额为1.061万亿美元，中国是美国第二大美债持有国。购买美国国债，每年可以获得不错的利息，美国一年给中国多少利息？下面来了解下。

以美国10年期国债举例说说，该国债上周四的收益率是1.6%，中国持有1.061万亿美元美债，每年可以获得169.76亿美元利息。由此来看，美债的确是全球收益率较高且安全的国家债券。美国一年给中国169.76亿美元利息，美国给日本的利息更多。2020年12月，日本持有美债总额为1.2568万亿美元，日本是美债最大的海外持有国，美国每一年需要给日本201亿美元利息。
截止到2021年5月7日，由美国财政部官网上发布的美国10年期的国债收益率为1.6%，在此之前三日的收益率则分别为1.61%，1.59% 1.58%。
一、美国十年期国债收益率是什么？
美国10年期国债收益率=经济复苏预期、通胀预期、财政政策力度预期、刚性流动性需求预期、货币政策力度预期、内外风险预期。1953年至1982年，10年期国债收益率呈上升趋势，1982年后呈下降趋势。为了考虑10年期国债利率的周期性变化，我们对1982年后美国10年期国债收益率进行了趋势性调整。
二、美国十年期国债收益率趋势分析
美国10年期国债收益率是全球市场利率的锚，各种利率随美国债收益率波动。近期，美国经济复苏进展顺利，疫情影响低于预期，债务上限问题暂时不构成威胁，美美联储银行部分官员更为鹰派。因此，市场推测，美国10年期国债收益率已经进入最后一个周期。如果美债券收益率上升，中国股市可能会像年初一样动荡。因此，对美国债收益率的预测成为投资者关注的焦点。我们的分析分为定量分析和定性分析。在定量分析部分，我们建立了基于三因素框架的回归模型，利用最小二乘法对参数值进行了估计，并基于失业率和CPI的主观预期值以及推导出的期限溢价预期值对十年期美债券收益率趋势进行了预测。结果显示，2021年第三季度至2022年第一季度，美债券10年期收益率可能上行，最高点可能接近1.9%。
十年期国债收益率是金融领域的重要指标，是由国家信用担保的收益率，代表资本无风险的收益水平。简单来说，10年期国债收益率在1.5%的时候，要想投资，至少要保证年化收益率大于1.5%才可以。
美国的十年期国债收益率，相当于美元的资金成本。一般情况下，当美联储加息，美国十年期国债收益率就会上升，美联储降息，十年期国债收益率就会下降。
一、美债收益率
美债收益率即美国国债收益率，美债收益率是风险资产收益率和基准利率的参照，美债收益率的调整将导致资产价格的相应变化。根据偿还期限的不同，美国国债分为三类：短期国库券（T-Bills），中期国库券（T-Notes）和长期国库券（T-Bonds）。根据发行方式不同，美国国债可分为凭证式国债、实物券式国债（又称无记名式国债或国库券）和记账式国债3种。除本地投资者外，美国国债也向全球各国发行。发行国债的利率受到该国通货膨胀程度和政府对未来预期的影响。美联储购买国债相当于向市场释放资金，市场资金较多，获得的成本降低，市场利率自然降低，银行利率也降低。美国国债的发行是定期进行的。每个星期一拍卖三个月和六个月的国库券，一年期的在每个月的第三个星期拍卖，并于每周四交割。二年期的在一月、二月、四月、五月、八月、十月和十一月拍卖，美国财政部在月中宣布拍卖金额，一周后定价，月底31日左右交割。五年和十年期的在每季度第二个月（二月、五月、八月和十月）拍卖；三十年期的在每年二月、八月拍卖一次。五年、十年和三十年国债一般由财政部在月初公布拍卖金额，一周后定价，月中15日交割。
二、美债十年期收益率
美国的十年期国债收益率，是全球金融市场非常重要的一个定海神针，可以说是所有资产价格的一个重要衡量标尺。
简单来说，美国的十年期国债收益率，相当于美元的资金成本。一般情况下，当美联储加息，美国十年期国债收益率就会上升，美联储降息，十年期国债收益率就会下降。
事实上，从2020年三季度开始，美债收益率就缓慢攀升了。今年2月攀升速度加快，到上周达到一个顶峰，直接飙到了一年高位1.61%，之前都是远低于1%。
涨得这么快市场就开始担心了，于是上周暴跌，尽管当时美联储再三强调不加息，可投资者们依旧坚持自己的判断。
此外，这当中也不乏一些趁机做空美债的群体，加上去年因为疫情美联储放了很多水，也发了很多债，本身美债也有点供过于求了。于是，美债价格暴跌，美债收益率蹭蹭蹭往上飙。然后，我们度过了“非常黑暗”的一周。
美债收益率上涨意味着美债价格下降，投资者可以用更少的钱来赚和原来一样多的利息，等于美国发债的成本提升了，“借钱”利息变相升高了。
所以，一般美债收益率涨到一定程度后美国的货币政策就会做出相应的调整。而货币政策一收紧，市场上的钱就会减少，传导到股市。钱少得跌，于是美股跌，而美国经济的霸主地位使得很多国家以它为衡量标准、以美元结算，那传导到其他国家也就很正常了。
以上就是关于《10年期美债收益率》的内容，股票市场千变万化，各位应该要不断学习，以便有足够的知识和经验去降低风险。
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